Poniedzia\u0142kowy poranek w dziale finansowym. Na skrzynce czeka plik z wyci\u0105giem bankowym \u2014 sto osiemdziesi\u0105t transakcji z pi\u0105tku i weekendu. Ksi\u0119gowa otwiera system i zaczyna r\u0119czne parowanie: przelew od kontrahenta A z faktur\u0105 numer… \u2014 sprawdza otwarte rozrachunki, wyszukuje, klika „rozlicz”. Nast\u0119pna transakcja. I kolejna. O 11:00 jest przy pozycji 67. Zanim sko\u0144czy, musi jeszcze r\u0119cznie przygotowa\u0107 przelewy zobowi\u0105za\u0144 na dzi\u015b, osobno obs\u0142u\u017cy\u0107 wp\u0142at\u0119 na rachunek VAT w ramach split payment i sprawdzi\u0107, czy faktura od dostawcy ze stali ma w\u0142a\u015bciw\u0105 kwot\u0119 na koncie podzielonym.<\/p>\n
<\/p>\n
To nie scenariusz z minionej dekady. To opis rzeczywisto\u015bci, kt\u00f3ry rozpoznaje wi\u0119kszo\u015b\u0107 os\u00f3b odpowiedzialnych za rozliczenia bankowe w firmach dzia\u0142aj\u0105cych bez zintegrowanego systemu ERP \u2014 lub z systemem, kt\u00f3ry nie ma sprawnej integracji bankowej. A czas sp\u0119dzony na r\u0119cznym parowaniu wyci\u0105g\u00f3w, przepisywaniu numer\u00f3w kont i kopiowaniu sald to czas, kt\u00f3ry nie s\u0142u\u017cy analizie ani decyzjom.<\/p>\n
Ten artyku\u0142 pokazuje, jak modu\u0142 p\u0142atno\u015bci elektronicznych w systemie Merit ERP eliminuje r\u0119czn\u0105 prac\u0119 w obszarze rozlicze\u0144 bankowych \u2014 od importu wyci\u0105gu, przez automatyczne kojarzenie transakcji z rozrachunkami, po generowanie paczek przelew\u00f3w z jednego miejsca.<\/p>\n
Rozliczanie wyci\u0105g\u00f3w bankowych to z pozoru proste zadanie: ka\u017cda transakcja na rachunku musi zosta\u0107 skojarzona z odpowiednim dokumentem w systemie finansowym \u2014 faktur\u0105, zobowi\u0105zaniem, nale\u017cno\u015bci\u0105. W praktyce jednak proces ten jest jednym z najbardziej czasoch\u0142onnych i powtarzalnych obowi\u0105zk\u00f3w w dziale ksi\u0119gowo\u015bci.<\/p>\n\n
Problem drugi: r\u0119czne parowanie transakcji z dokumentami.<\/strong> Ka\u017cda p\u0142atno\u015b\u0107 przychodz\u0105ca lub wychodz\u0105ca musi by\u0107 skojarzona z konkretn\u0105 faktur\u0105 lub zobowi\u0105zaniem. Je\u015bli kontrahent przela\u0142 kwot\u0119 niezgodn\u0105 z faktur\u0105 \u2014 bo zapomnia\u0142 o odsetkach, zap\u0142aci\u0142 jednym przelewem za trzy faktury albo poda\u0142 nieaktualny numer \u2014 r\u0119czne rozwi\u0105zanie tej rozbie\u017cno\u015bci wymaga czasu i wiedzy o stanie rozrachunk\u00f3w. W systemach bez automatyzacji ka\u017cda taka niezgodno\u015b\u0107 zatrzymuje proces.<\/p>\n Problem trzeci: wiele rachunk\u00f3w, wiele bank\u00f3w.<\/strong> Firmy \u015bredniej wielko\u015bci cz\u0119sto obs\u0142uguj\u0105 kilka rachunk\u00f3w bankowych \u2014 podstawowy, walutowy, rachunek VAT w ramach split payment, rachunek lokat. Ka\u017cdy z nich generuje osobny wyci\u0105g, ka\u017cdy wymaga osobnego procesu rozliczenia. Bez scentralizowanego zarz\u0105dzania finansista musi logowa\u0107 si\u0119 do kilku system\u00f3w bankowych i r\u0119cznie przenosi\u0107 dane do systemu ksi\u0119gowego.<\/p>\n Problem czwarty: przelewy tworzone r\u0119cznie poza systemem.<\/strong> W firmach, w kt\u00f3rych system ERP nie jest zintegrowany z bankowo\u015bci\u0105 elektroniczn\u0105, pracownik finansowy generuje list\u0119 zobowi\u0105za\u0144 do zap\u0142aty w systemie, a nast\u0119pnie r\u0119cznie wprowadza ka\u017cdy przelew w bankowo\u015bci online. To nie tylko strata czasu \u2014 to ryzyko b\u0142\u0119du przy przepisywaniu numeru rachunku, kwoty lub tytu\u0142u przelewu, kt\u00f3re mo\u017ce mie\u0107 konsekwencje finansowe i prawne.<\/p>\n Problem pi\u0105ty: split payment jako osobna operacja.<\/strong> Mechanizm podzielonej p\u0142atno\u015bci wymaga, \u017ceby cz\u0119\u015b\u0107 kwoty faktury \u2014 warto\u015b\u0107 podatku VAT \u2014 trafi\u0142a na osobny rachunek VAT kontrahenta. Przy du\u017cej liczbie transakcji r\u0119czne weryfikowanie, kt\u00f3re faktury podlegaj\u0105 MPP, wyliczanie kwot netto i VAT do ka\u017cdego przelewu oraz obs\u0142uga zbiorczego przelewu split payment to operacje wymagaj\u0105ce wiedzy, czasu i precyzji.<\/p>\n Mechanizm podzielonej p\u0142atno\u015bci (split payment, MPP) to obowi\u0105zek, kt\u00f3ry wymaga od dzia\u0142u finansowego szczeg\u00f3lnej uwagi. Przelewy dotycz\u0105ce transakcji obj\u0119tych MPP musz\u0105 by\u0107 realizowane w specjalnym formacie \u2014 z wyra\u017anym podzia\u0142em na kwot\u0119 netto trafiaj\u0105c\u0105 na rachunek bie\u017c\u0105cy dostawcy i kwot\u0119 VAT kierowan\u0105 na jego dedykowany rachunek VAT. Bank realizuje taki przelew na podstawie jednej dyspozycji, ale wymagania formalne s\u0105 inne ni\u017c przy zwyk\u0142ym przelewie.<\/p>\n Dodatkow\u0105 komplikacj\u0105 jest zbiorczy przelew split payment \u2014 mo\u017cliwo\u015b\u0107 uregulowania w jednej dyspozycji bankowej zobowi\u0105za\u0144 wobec jednego dostawcy wynikaj\u0105cych z wielu faktur za dany miesi\u0105c. To rozwi\u0105zanie zmniejsza liczb\u0119 operacji bankowych, ale jego r\u0119czne przygotowanie wymaga sumowania wielu dokument\u00f3w, wyodr\u0119bnienia \u0142\u0105cznej kwoty VAT i zachowania zgodno\u015bci z wymaganiami banku.<\/p>\n Firma, kt\u00f3ra obs\u0142uguje dziesi\u0105tki lub setki faktur miesi\u0119cznie z MPP, bez narz\u0119dzi do automatyzacji napotyka na powtarzalne wyzwanie: ka\u017cda pomy\u0142ka w wyliczeniu kwot lub w przypisaniu faktury do w\u0142a\u015bciwego rachunku niesie ryzyko b\u0142\u0119dnego rozliczenia VAT i konieczno\u015bci korekt.<\/p>\n Modu\u0142 HBN (P\u0142atno\u015bci elektroniczne)<\/strong> \u2014 funkcjonuj\u0105cy w Merit ERP pod nazw\u0105 HomeBank \u2014 to dedykowane \u015brodowisko do obs\u0142ugi ca\u0142ego obszaru p\u0142atno\u015bci elektronicznych i integracji bankowej. Obs\u0142uguje zar\u00f3wno stron\u0119 wychodz\u0105c\u0105 (generowanie przelew\u00f3w), jak i przychodz\u0105c\u0105 (import i automatyczne rozliczanie wyci\u0105g\u00f3w), \u0142\u0105cz\u0105c oba strumienie z rozrachunkami w module finansowym.<\/p>\n Import wyci\u0105g\u00f3w bankowych w standardowych formatach<\/p>\n Merit ERP obs\u0142uguje import wyci\u0105g\u00f3w bankowych w formatach MT940, CSV i XML \u2014 co oznacza zgodno\u015b\u0107 z formatami stosowanymi przez polskie i zagraniczne banki. Po imporcie ka\u017cda transakcja z wyci\u0105gu jest dost\u0119pna w systemie i gotowa do procesu rozliczenia. Nie ma potrzeby r\u0119cznego przepisywania, kopiowania ani konwersji \u2014 plik z banku trafia do systemu bezpo\u015brednio.<\/p>\n Kluczowa funkcja modu\u0142u HBN to automatyczne kojarzenie zaimportowanych transakcji bankowych z otwartymi rozrachunkami w systemie finansowym. System identyfikuje powi\u0105zania na podstawie dost\u0119pnych danych \u2014 kwoty, kontrahenta, tytu\u0142u przelewu \u2014 i rozlicza transakcje bez ingerencji u\u017cytkownika tam, gdzie dane s\u0105 jednoznaczne. Przypadki niejednoznaczne lub niezgodno\u015bci kwotowe s\u0105 wyra\u017anie wyodr\u0119bnione do r\u0119cznej weryfikacji. Zamiast przegl\u0105da\u0107 sto osiemdziesi\u0105t transakcji jedna po drugiej, finansista skupia si\u0119 wy\u0142\u0105cznie na wyj\u0105tkach.<\/p>\n Merit ERP oferuje po\u0142\u0105czenie z platform\u0105 Business Bank, kt\u00f3ra umo\u017cliwia automatyczn\u0105, dwukierunkow\u0105 wymian\u0119 danych z bankami. Wyci\u0105gi mog\u0105 by\u0107 pobierane bez r\u0119cznego logowania si\u0119 do bankowo\u015bci online \u2014 platforma dostarcza je bezpo\u015brednio do systemu. Paczki przelew\u00f3w mog\u0105 by\u0107 wysy\u0142ane do banku z poziomu ERP, bez konieczno\u015bci r\u0119cznego importu pliku w interfejsie bankowym. To eliminuje jeden z najcz\u0119stszych punkt\u00f3w styku mi\u0119dzy systemem a bankiem, kt\u00f3ry dzi\u015b jest obs\u0142ugiwany r\u0119cznie.<\/p>\n Przelewy zobowi\u0105za\u0144 nie s\u0105 tworzone r\u0119cznie \u2014 Merit ERP generuje je bezpo\u015brednio z listy wymagalnych rozrachunk\u00f3w. Pracownik finansowy wskazuje zobowi\u0105zania do zap\u0142aty, system przygotowuje paczki przelew\u00f3w z gotowymi danymi: numerem rachunku, kwot\u0105, tytu\u0142em, danymi kontrahenta. Eliminuje to przepisywanie danych i ryzyko pomy\u0142ek w numerach kont lub kwotach \u2014 szczeg\u00f3lnie istotne w kontek\u015bcie potencjalnych konsekwencji b\u0142\u0119dnych przelew\u00f3w.<\/p>\n Modu\u0142 HBN obs\u0142uguje przelewy w mechanizmie podzielonej p\u0142atno\u015bci \u2014 zar\u00f3wno pojedyncze, jak i zbiorcze. System wylicza podzia\u0142 kwoty na netto i VAT zgodnie z wymaganiami MPP, generuj\u0105c przelew w formacie akceptowanym przez bank. Zbiorczy przelew split payment \u2014 jedna dyspozycja za wiele faktur dla jednego dostawcy w danym miesi\u0105cu \u2014 jest obs\u0142ugiwany jako standardowa operacja, bez konieczno\u015bci r\u0119cznego sumowania dokument\u00f3w.<\/p>\n Merit ERP pozwala obs\u0142ugiwa\u0107 z jednego miejsca wszystkie rodzaje przelew\u00f3w instytucjonalnych: sk\u0142adki ZUS, podatki dochodowe i VAT do urz\u0119du skarbowego oraz wynagrodzenia z list p\u0142ac. Przelewy ZUS i US s\u0105 generowane zgodnie z wymaganiami formalnymi tych instytucji. Wynagrodzenia trafiaj\u0105 do banku bezpo\u015brednio z zamkni\u0119tej listy p\u0142ac modu\u0142u PPL \u2014 bez r\u0119cznego przepisywania kwot dla ka\u017cdego pracownika.<\/p>\n Firmy wsp\u00f3\u0142pracuj\u0105ce z dostawcami lub klientami zagranicznymi mog\u0105 obs\u0142ugiwa\u0107 przelewy walutowe bezpo\u015brednio w module HBN, z wykorzystaniem formatu SWIFT. Dane do przelewu zagranicznego \u2014 w tym kody BIC\/SWIFT, IBAN, waluta, kwota \u2014 s\u0105 generowane z rozrachunk\u00f3w walutowych w systemie.<\/p>\n HBN pozwala na r\u00f3wnoleg\u0142e zarz\u0105dzanie wieloma rachunkami bankowymi i profilami bankowymi skonfigurowanymi dla ka\u017cdego konta. Wyci\u0105gi z r\u00f3\u017cnych bank\u00f3w s\u0105 importowane i rozliczane w ramach jednego \u015brodowiska, co eliminuje konieczno\u015b\u0107 logowania si\u0119 do kilku system\u00f3w bankowych. Ka\u017cda operacja p\u0142atnicza jest archiwizowana w historii wys\u0142anych przelew\u00f3w, a zestawienia kontrolne pozwalaj\u0105 zweryfikowa\u0107, kt\u00f3re zobowi\u0105zania zosta\u0142y uregulowane, w jakiej kwocie i kiedy.<\/p>\n Modu\u0142 HBN nie funkcjonuje jako osobna wyspa \u2014 jest zintegrowany z modu\u0142em finansowym FKS i systemem rozrachunk\u00f3w. Rozliczenie wyci\u0105gu bankowego bezpo\u015brednio aktualizuje stan rozrachunk\u00f3w w systemie: nale\u017cno\u015b\u0107 zostaje oznaczona jako zap\u0142acona, zobowi\u0105zanie jako uregulowane. Nie ma potrzeby r\u0119cznego zamykania pozycji w obu miejscach.<\/p>\n Platforma Business Bank, zarz\u0105dzana z poziomu modu\u0142u ZWS (Platforma wsp\u00f3lna), stanowi centralny punkt konfiguracji po\u0142\u0105cze\u0144 bankowych \u2014 parametry wszystkich rachunk\u00f3w, formaty wyci\u0105g\u00f3w, harmonogramy automatycznych pobra\u0144. Zmiana konfiguracji jednego rachunku bankowego nie wymaga modyfikacji w wielu miejscach systemu.<\/p>\n Dla dyrektora finansowego i controllera oznacza to, \u017ce stan rozrachunk\u00f3w i stan kasy bankowej s\u0105 sp\u00f3jne od razu po przetworzeniu wyci\u0105gu \u2014 bez wielogodzinnego op\u00f3\u017anienia wynikaj\u0105cego z r\u0119cznego procesu rozliczania. Raporty cashflow, zestawienia nale\u017cno\u015bci i zobowi\u0105za\u0144, analiza terminowo\u015bci p\u0142atno\u015bci \u2014 wszystkie te narz\u0119dzia dzia\u0142aj\u0105 na danych aktualnych.<\/p>\n Czas rozliczania wyci\u0105g\u00f3w.<\/strong> Sto osiemdziesi\u0105t transakcji, kt\u00f3re r\u0119cznie zajmowa\u0142o po\u0142ow\u0119 dnia pracy, po wdro\u017ceniu automatycznego rozliczania staje si\u0119 procesem kilkunastominutowym. Pracownik finansowy weryfikuje wyj\u0105tki \u2014 transakcje, kt\u00f3rych system nie skojarzy\u0142 jednoznacznie \u2014 zamiast przetwarza\u0107 ka\u017cd\u0105 pozycj\u0119 z osobna.<\/p>\n Eliminacja b\u0142\u0119d\u00f3w przy tworzeniu przelew\u00f3w.<\/strong> Przelewy generowane z rozrachunk\u00f3w maj\u0105 dane pobrane bezpo\u015brednio z systemu \u2014 numer rachunku, NIP kontrahenta, kwota. Ryzyko pomy\u0142ki wynikaj\u0105cej z r\u0119cznego przepisywania jest wyeliminowane. W kontek\u015bcie przelew\u00f3w split payment, gdzie b\u0142\u0119dny podzia\u0142 kwoty netto\/VAT ma konsekwencje podatkowe, ta gwarancja poprawno\u015bci danych ma wymiar compliance, a nie tylko operacyjny.<\/p>\n Sp\u00f3jno\u015b\u0107 mi\u0119dzy bankiem a systemem finansowym.<\/strong> R\u0119czne procesy zawsze generuj\u0105 op\u00f3\u017anienie: wyci\u0105g jest importowany w poniedzia\u0142ek, ale faktycznie rozliczony w \u015brod\u0119. W tym czasie raporty cashflow s\u0105 niepe\u0142ne, a decyzje o p\u0142atno\u015bciach podejmowane s\u0105 na podstawie niekompletnych danych. Automatyzacja likwiduje t\u0119 luk\u0119.<\/p>\n Redukcja obci\u0105\u017cenia przy ZUS i podatkach.<\/strong> Przelewy instytucjonalne \u2014 sk\u0142adki ZUS, zaliczki podatkowe, VAT \u2014 maj\u0105 sta\u0142e terminy i wymagaj\u0105 precyzyjnego formatu. Obs\u0142ugiwane r\u0119cznie, s\u0105 \u017ar\u00f3d\u0142em ryzyka terminowego i formalnego. Generowane z systemu ERP staj\u0105 si\u0119 zadaniem rutynowym.<\/p>\n Pe\u0142na historia dla audytu i kontroli.<\/strong> Archiwum przelew\u00f3w, historia rozlicze\u0144 wyci\u0105g\u00f3w, zestawienia kontrolne \u2014 dost\u0119pne z systemu w ka\u017cdym momencie. Odpowied\u017a na pytanie urz\u0119du skarbowego o dat\u0119 i kwot\u0119 konkretnej p\u0142atno\u015bci zajmuje sekundy, nie godziny przeszukiwania archiwum e-maili i plik\u00f3w bankowych.<\/p>\n Korzy\u015bci z automatyzacji rosn\u0105 proporcjonalnie do skali i z\u0142o\u017cono\u015bci operacji bankowych. Im wi\u0119cej transakcji dziennie, im wi\u0119cej rachunk\u00f3w, im wi\u0119cej walut i im wi\u0119cej kontrahent\u00f3w stosuj\u0105cych split payment \u2014 tym wi\u0119kszy efekt przynosi wdro\u017cenie.<\/p>\n W firmach produkcyjnych i handlowych<\/strong> z du\u017c\u0105 liczb\u0105 dostawc\u00f3w i odbiorc\u00f3w automatyczne rozliczanie wyci\u0105g\u00f3w eliminuje jeden z najwi\u0119kszych w\u0105skich garde\u0142 na koniec miesi\u0105ca. Rozrachunki zamykaj\u0105 si\u0119 szybciej, co przyspiesza zamkni\u0119cie ksi\u0105g i raportowanie zarz\u0105dcze.<\/p>\n W przedsi\u0119biorstwach us\u0142ugowych<\/strong> z cyklicznymi p\u0142atno\u015bciami od wielu klient\u00f3w automatyczne kojarzenie wp\u0142at z fakturami skraca czas zarz\u0105dzania nale\u017cno\u015bciami i przyspiesza identyfikacj\u0119 zaleg\u0142o\u015bci.<\/p>\n W firmach z obrotem walutowym<\/strong> integracja przelew\u00f3w SWIFT z rozrachunkami walutowymi eliminuje konieczno\u015b\u0107 r\u0119cznego przeliczania kurs\u00f3w i uzgadniania sald w wielu walutach.<\/p>\n W grupach kapita\u0142owych<\/strong> z wieloma rachunkami bankowymi i podmiotami centralne zarz\u0105dzanie profilami bankowymi z jednej platformy zast\u0119puje wiele osobnych proces\u00f3w.<\/p>\n R\u0119czne rozliczanie wyci\u0105g\u00f3w bankowych, r\u0119czne tworzenie przelew\u00f3w i r\u0119czna obs\u0142uga split payment to obszary, w kt\u00f3rych czas pracownika dzia\u0142u finansowego jest konsumowany przez czynno\u015bci powtarzalne, podatne na b\u0142\u0119dy i niemaj\u0105ce \u017cadnej warto\u015bci analitycznej. To praca, kt\u00f3r\u0105 system ERP powinien wykonywa\u0107 sam.<\/p>\n Modu\u0142 HBN systemu Merit ERP by Asseco Business Solutions robi dok\u0142adnie to: importuje wyci\u0105gi w standardowych formatach bankowych (MT940, CSV, XML), automatycznie kojarzy transakcje z rozrachunkami, generuje przelewy bezpo\u015brednio z listy zobowi\u0105za\u0144 i obs\u0142uguje pe\u0142en zakres p\u0142atno\u015bci \u2014 od przelew\u00f3w krajowych, przez split payment i ZUS, po przelewy walutowe SWIFT. Platforma Business Bank domyka ten obraz, umo\u017cliwiaj\u0105c automatyczn\u0105 wymian\u0119 danych z bankami bez r\u0119cznego pobierania i wgrywania plik\u00f3w.<\/p>\n Dzia\u0142 finansowy, kt\u00f3ry przesta\u0142 \u015bciga\u0107 transakcje na wyci\u0105gu, ma czas na to, co naprawd\u0119 decyduje o kondycji firmy \u2014 analiz\u0119, planowanie i kontrol\u0119.<\/p>\n <\/p>\n Jakie formaty wyci\u0105g\u00f3w bankowych obs\u0142uguje Merit ERP?<\/p>\n Merit ERP obs\u0142uguje import wyci\u0105g\u00f3w w formatach MT940 (SWIFT), CAMT (ISO 20022), CSV i XML. Format CAMT jest coraz szerzej wdra\u017cany przez polskie banki jako standard europejski \u2014 jego obs\u0142uga zapewnia kompatybilno\u015b\u0107 z bankami, kt\u00f3re odchodz\u0105 od starszych format\u00f3w. Platforma Business Bank umo\u017cliwia pobieranie wyci\u0105g\u00f3w bezpo\u015brednio do systemu ERP bez r\u0119cznego logowania do bankowo\u015bci online, niezale\u017cnie od formatu stosowanego przez bank.<\/p>\n Czym jest platforma Business Bank i jak r\u00f3\u017cni si\u0119 od modu\u0142u HomeBank?<\/p>\n HomeBank (modu\u0142 HBN) to \u015brodowisko w Merit ERP do obs\u0142ugi p\u0142atno\u015bci \u2014 importu wyci\u0105g\u00f3w, automatycznego rozliczania transakcji i generowania przelew\u00f3w. Business Bank (modu\u0142 ZWS) to platforma integracyjna automatyzuj\u0105ca wymian\u0119 danych z bankami: pobiera wyci\u0105gi i przesy\u0142a paczki przelew\u00f3w bez r\u0119cznych operacji na plikach. Oba elementy wsp\u00f3\u0142pracuj\u0105 i tworz\u0105 pe\u0142ny ekosystem bankowo\u015bci elektronicznej w systemie ERP.<\/p>\n Na jakiej podstawie system automatycznie kojarzy transakcje z rozrachunkami?<\/p>\n System identyfikuje powi\u0105zania na podstawie kilku kryteri\u00f3w jednocze\u015bnie: kwoty, danych kontrahenta (NIP, nazwa) oraz tytu\u0142u przelewu. Transakcje jednoznaczne s\u0105 rozliczane automatycznie bez ingerencji u\u017cytkownika. Przypadki wieloznaczne \u2014 np. przelew na inn\u0105 kwot\u0119 ni\u017c faktura lub przelew zbiorczy za kilka dokument\u00f3w \u2014 s\u0105 wyodr\u0119bione do r\u0119cznej weryfikacji, co pozwala skupi\u0107 uwag\u0119 wy\u0142\u0105cznie na wyj\u0105tkach.<\/p>\n Czy Merit ERP obs\u0142uguje zbiorczy przelew split payment?<\/p>\n Tak. Modu\u0142 HBN obs\u0142uguje zar\u00f3wno pojedyncze przelewy w mechanizmie podzielonej p\u0142atno\u015bci (MPP), jak i przelew zbiorczy \u2014 jedn\u0105 dyspozycj\u0119 bankow\u0105 obejmuj\u0105c\u0105 zobowi\u0105zania wobec jednego dostawcy za wskazany miesi\u0105c. System automatycznie wylicza podzia\u0142 na kwot\u0119 netto i VAT zgodnie z wymaganiami MPP i generuje przelew w formacie akceptowanym przez bank, bez konieczno\u015bci r\u0119cznego sumowania dokument\u00f3w.<\/p>\n Jak wygl\u0105da integracja modu\u0142u p\u0142atno\u015bci z list\u0105 p\u0142ac i ZUS?<\/p>\n Po zamkni\u0119ciu listy p\u0142ac w module PPL wynagrodzenia trafiaj\u0105 bezpo\u015brednio do paczki przelew\u00f3w w module HBN \u2014 bez r\u0119cznego przepisywania kwot dla ka\u017cdego pracownika. Sk\u0142adki ZUS i zaliczki podatkowe s\u0105 generowane zgodnie z wymaganiami formalnymi tych instytucji. Ca\u0142y proces \u2014 od zamkni\u0119cia listy po wysy\u0142k\u0119 przelew\u00f3w \u2014 odbywa si\u0119 w jednym \u015brodowisku systemu, bez prze\u0142\u0105czania si\u0119 mi\u0119dzy aplikacjami.<\/p>\n Czy mo\u017cna obs\u0142ugiwa\u0107 wiele rachunk\u00f3w bankowych w r\u00f3\u017cnych bankach?<\/p>\n Tak. Modu\u0142 HBN obs\u0142uguje wiele profili bankowych skonfigurowanych dla poszczeg\u00f3lnych rachunk\u00f3w \u2014 bie\u017c\u0105cego, walutowego, rachunku VAT czy lokat. Wyci\u0105gi z r\u00f3\u017cnych bank\u00f3w i w r\u00f3\u017cnych formatach (tak\u017ce CAMT) s\u0105 importowane i rozliczane w ramach jednego \u015brodowiska, co eliminuje konieczno\u015b\u0107 logowania do kilku system\u00f3w bankowo\u015bci internetowej i r\u0119cznego przenoszenia danych.<\/p>\n Jak\u0105 dokumentacj\u0119 dla cel\u00f3w audytu generuje system po przetworzeniu wyci\u0105g\u00f3w?<\/p>\n Ka\u017cda operacja p\u0142atnicza jest archiwizowana w historii wys\u0142anych przelew\u00f3w. System prowadzi zestawienia kontrolne pozwalaj\u0105ce zweryfikowa\u0107, kt\u00f3re zobowi\u0105zania zosta\u0142y uregulowane, w jakiej kwocie i kiedy. W przypadku kontroli skarbowej lub audytu wewn\u0119trznego odpowied\u017a na pytanie o konkretn\u0105 p\u0142atno\u015b\u0107 jest dost\u0119pna bezpo\u015brednio z systemu \u2014 bez przeszukiwania archiw\u00f3w e-mailowych i plik\u00f3w bankowych.<\/p>\n Sprawd\u017a, jak Merit ERP obs\u0142uguje p\u0142atno\u015bci w Twojej firmie<\/p>\n Je\u015bli rozliczanie wyci\u0105g\u00f3w bankowych wci\u0105\u017c zajmuje Twojemu zespo\u0142owi finansowemu nieproporcjonalnie du\u017co czasu, a ka\u017cdy przelew split payment to osobna operacja do r\u0119cznego przygotowania \u2014 warto zobaczy\u0107, jak ten sam proces wygl\u0105da w systemie ERP z pe\u0142n\u0105 integracj\u0105 bankow\u0105.<\/p>\n Macrologic ERP to rodzina rozwi\u0105za\u0144 Asseco Business Solutions dla \u015brednich i du\u017cych przedsi\u0119biorstw. Merit ERP integruje modu\u0142y finansowe, rozrachunkowe, p\u0142atno\u015bci elektronicznych i bankowo\u015bci w jednym \u015brodowisku \u2014 tak, \u017ceby ka\u017cda transakcja bankowa by\u0142a widoczna w systemie finansowym od razu, a nie po kilku godzinach pracy r\u0119cznej.<\/p>\nSplit payment \u2014 dodatkowa warstwa z\u0142o\u017cono\u015bci<\/h3>\n
Modu\u0142 HBN w Merit ERP \u2014 jak wygl\u0105da automatyzacja rozlicze\u0144 bankowych<\/h3>\n
Automatyczne rozliczanie wyci\u0105g\u00f3w z rozrachunkami<\/h3>\n
Business Bank \u2014 automatyczna wymiana danych z bankiem<\/h3>\n
Generowanie przelew\u00f3w z rozrachunk\u00f3w<\/h3>\n
Obs\u0142uga split payment i zbiorczego przelewu MPP<\/h3>\n
Przelewy ZUS, podatk\u00f3w i wynagrodze\u0144<\/h3>\n
Przelewy walutowe SWIFT<\/h3>\n
Obs\u0142uga wielu rachunk\u00f3w i historia p\u0142atno\u015bci<\/h3>\n
Jak integracja bankowa \u0142\u0105czy si\u0119 z reszt\u0105 systemu finansowego<\/h3>\n
Co zmienia automatyzacja \u2014 realne efekty w dziale finansowym<\/h3>\n
Dla kogo automatyzacja rozlicze\u0144 bankowych ma najwi\u0119ksze znaczenie?<\/h3>\n
Podsumowanie<\/h3>\n
FAQ \u2014 najcz\u0119\u015bciej zadawane pytania o automatyczne rozliczanie wyci\u0105g\u00f3w bankowych<\/h3>\n