Wyobraź sobie sytuację: księgowa w Twojej firmie spędza codziennie kilkadziesiąt minut na logowaniu się do systemów bankowych, pobieraniu wyciągów, generowaniu i wysyłaniu przelewów. Czas, który mógłby być poświęcony na analizę finansową czy optymalizację procesów, jest marnowany na rutynowe czynności. A co, gdyby te zadania wykonywały się niemal automatycznie, bez potrzeby opuszczania systemu ERP? Właśnie taką rewolucję przynosi usługa Businessbank, która dzięki nowoczesnemu połączeniu systemu ERP z kontem bankowym pozwala zautomatyzować codzienne operacje finansowe – szybciej, bezpieczniej i bez przełączania się między systemami.
Czym jest Businessbank i jak transformuje procesy finansowe?
Businessbank to nowoczesna usługa chmurowa integrująca systemy ERP z platformami bankowymi poprzez zaawansowane API. Rozwiązanie to eliminuje konieczność ręcznego logowania się do zewnętrznych systemów bankowych, umożliwiając wykonywanie operacji bankowych bezpośrednio z poziomu systemu ERP, zachowując jednocześnie najwyższy poziom bezpieczeństwa transakcji.
Kluczowe funkcjonalności obejmują:
Automatyczny import wyciągów bankowych
Jedną z kluczowych funkcjonalności usługi jest automatyczne pobieranie wyciągów bankowych. W tradycyjnym podejściu księgowa musi zalogować się do systemu bankowego, wygenerować wyciąg, pobrać go na dysk, a następnie zaimportować do systemu ERP. Dodatkowo często pobiera również wersję PDF wyciągu, aby mieć wizualny dostęp do danych.
Businessbank automatyzuje ten proces, umożliwiając:
- Pobieranie wyciągów zaksięgowanych (z poprzedniego dnia)
- Pobieranie wyciągów z bieżącego dnia (funkcja szczególnie ważna dla firm e-commerce)
- Automatyczne załączanie dokumentów PDF dla celów weryfikacyjnych i audytowych
Dzięki temu, księgowi nie muszą wykonywać powtarzalnych czynności, co znacząco skraca czas potrzebny na dekretację dokumentów i rozliczenia finansowe.
Automatyczna wysyłka przelewów
Druga kluczowa funkcjonalność to możliwość wysyłania przelewów bezpośrednio z systemu ERP do banku. System obsługuje różne rodzaje przelewów:
- Przelewy krajowe
- Przelewy Split Payment
- Przelewy podatkowe (do urzędu skarbowego)
- Przelewy do ZUS
- Przelewy zagraniczne
- Przelewy krajowe w walucie
- Przelewy SEPA
Proces przebiega następująco: użytkownik generuje listę przelewów w systemie ERP, a następnie jednym kliknięciem wysyła je do banku, gdzie tworzona jest paczka przelewów. Co istotne, usługa nie daje możliwości zatwierdzenia przelewów bezpośrednio z systemu ERP – wymaga to dodatkowej autoryzacji w systemie bankowym. Jest to celowe zabezpieczenie, ponieważ klienci oczekują dodatkowego elementu weryfikacji przed realizacją transakcji finansowych.
Bieżące saldo rachunku bankowego
Usługa umożliwia również szybki dostęp do informacji o aktualnym saldzie rachunku bankowego bezpośrednio z poziomu systemu ERP.
Obsługa rachunków wirtualnych
Businessbank wspiera również obsługę rachunków wirtualnych, co jest szczególnie istotne dla firm posiadających dużą liczbę klientów. Rachunki wirtualne umożliwiają przypisanie indywidualnych numerów kont do konkretnych klientów, co pozwala na automatyczne rozpoznawanie wpłat i ich księgowanie. Usługa ta, znana również jako „mass-collect”, jest szczególnie przydatna dla firm, które obsługują dużą liczbę płatności od różnych podmiotów.
Bezpieczeństwo transakcji gwarantowane przez zaawansowane algorytmy
Kluczowym aspektem usługi Businessbank jest bezpieczeństwo danych i transakcji. System stosuje wielopoziomowe zabezpieczenia:
- Autoryzacja wielokanałowa – w zależności od banku, autoryzacja odbywa się poprzez:
- Powiadomienia push w aplikacji mobilnej (mBank)
- Certyfikaty z podpisem kwalifikowanym (PKO BP)
- Dedykowane czytniki z kartą (PKO BP)
- Certyfikaty z hasłem PIN
- Inteligentna ochrona danych – usługa celowo nie przechowuje kompletnych zestawów danych autoryzacyjnych, co eliminuje ryzyko nieautoryzowanego dostępu nawet w przypadku potencjalnego naruszenia bezpieczeństwa.
Statystyki mówią same za siebie
Statystyki wykorzystania usługi za ostatni miesiąc pokazują imponującą skalę wykorzystania rozwiązania:
- Pobrano 23 194 wyciągów bankowych,
- 4 257 wyciągów bankowych w formacie PDF – automatycznie załączanych do systemu ERP,
- Wysłano 50 819 przelewów – bez potrzeby ręcznego logowania się do portalu bankowego, z autoryzacją realizowaną z poziomu ERP,
Dla przykładu: jeden z Naszych klientów wykorzystuje usługę w blisko 600 placówkach, wysyłając kilkadziesiąt tysięcy przelewów miesięcznie z poziomu ERP. Z punktu widzenia usługi, każda placówka działa jako odrębny podmiot, co pokazuje skalowalność rozwiązania. Bez stresu. Bez błędów. Bez opóźnień.
Kompatybilność i gotowość na zmiany
Businessbank działa już z największymi bankami w Polsce: Alior Bank, BNP Paribas, mBank, PKO BP, PKO SA, Santander, Millennium, ING.
Nowy standard ISO 20022
Warto zauważyć, że w niedalekiej przyszłości banki będą zobowiązane do wprowadzenia normy ISO 20022, która wymaga bardziej ustrukturyzowanej formy danych w przelewach.
W kontekście tej zmiany, korzystanie z usługi Businessbank może stać się optymalnym rozwiązaniem dla firm, które chcą nadal importować wyciągi bankowe i realizować przelewy w sposób zautomatyzowany. Usługa jest już przygotowana na te zmiany i będzie stanowić transparentne przejście dla klientów, niezależnie od tego, kiedy i jak ich bank wdroży nową normę.
Co dalej? Nadchodzące nowości
Usługa Businessbank nieustannie się rozwija. W 2 połowie 2025 roku zyska dwie nowe funkcje:
- Monitorowanie statusów przelewów – możliwość sprawdzenia, które przelewy z paczki zostały zrealizowane, a które odrzucone (np. z powodu braku środków) – funkcja szczególnie istotna dla firm z branży e-commerce, które potrzebują natychmiastowej informacji o statusie płatności
- Długotrwałe sesje autoryzacyjne – funkcjonalność umożliwiająca automatyczne pobieranie wyciągów bez konieczności każdorazowej autoryzacji. Dzięki temu możliwe będzie np. automatyczne pobieranie wyciągów o określonej godzinie, co pozwoli księgowym na rozpoczęcie pracy z już zaciągniętymi danymi.
Jak wdrożyć Businessbank?
Proces wdrożenia usługi Businessbank wymaga kilku kroków:
- Zgłoszenie się do banku w celu uruchomienia dostępu do API.
- Kontakt z opiekunem systemu ERP (Macrologic lub Softlab) w celu włączenia usługi Biznessbank.
- Konfiguracja połączenia w systemie ERP zgodnie z dostarczoną instrukcją.
Po wykonaniu tych kroków, użytkownik może korzystać z pełnej funkcjonalności usługi.
Dlaczego warto?
Businessbank to:
- mniej klików, więcej kontroli,
- automatyzacja, która oszczędza czas i nerwy,
- bezpieczeństwo dzięki warstwowej autoryzacji,
- przyszłościowe rozwiązanie zgodne z nowymi regulacjami bankowymi,
- szybkie wdrożenie bez zmiany systemu ERP (Softlab, Macrologic, wkrótce Wapro).
Podsumowanie
W świecie, gdzie liczy się czas, bezpieczeństwo i zgodność z regulacjami, Businessbank staje się nie tylko wygodą – staje się koniecznością.
Chcesz mieć zawsze aktualne dane z banku? Chcesz zautomatyzować pracę księgowości i nie bać się nadchodzących zmian w bankowości?
Skontaktuj się z nami już dziś!
